Otimização dos processos de reconciliação bancária

Contexto de Desafio

O departamento financeiro tratava diariamente movimentos de cerca de 250 contas bancárias distribuídas por vários bancos, geografias e moedas.

O processo era manual e envolvia:
• Acesso individual a vários portais bancários para descarregar movimentos;
• Criação manual de extratos bancários em SAP;
• Reconciliação posterior dependente de verificação humana;
• Prazos de fecho e reporte muito curtos, exigindo informação permanentemente atualizada.

Este modelo aumentava o risco de erro, provocava retrabalho frequente e fazia com que a informação chegasse tarde à gestão.

Solução Implementada

A equipa implementou uma solução assente na plataforma nBanks, que agrega contas bancárias via Open Banking, disponibilizando numa única interface movimentos provenientes de diferentes bancos, moedas e países.

A solução incluiu:

1. Centralização dos movimentos bancários na nBanks, com ligação direta a todas as contas relevantes;
2. Definição de regras automáticas de categorização/classificação de movimentos conforme o plano de contas e necessidades de controlo interno;
3. Integração com SAP através de API, permitindo:
   • Importação automática dos extratos bancários para SAP;
   • Registo direto e estruturado dos movimentos no sistema;
   • Reconciliação bancária diária, com monitorização e alertas.

A intervenção manual ficou limitada a exceções ou movimentos com necessidade de validação adicional.